投资加拿大

投资者应警惕顾问界回扣招数

 发布日期:04/04/2012

目前顾问业界包括投资顾问、房产顾问、保险顾问等都存在一种现象,就是向顾客提供各种回扣,招数繁多,让一些不法之徒有机可乘,也造成了不少骗局。
  
资 深投资理财周嘉爱认为,投资者和顾问自身都应抱着尊重专业的精神,而目前很多顾问向顾客提供各种回扣,甚至使出接送小孩的家政服务招术,来吸引顾客,从而 造成顾问业界形成了一种不好的风气,客户从一开始选择顾问,就不是抱着寻求专业的理财服务之心,而是高高砍价,哪个顾问给的回扣多,就选择 谁的方案。很多客户在寻求了专业谘询后,会通过朋友间的交流,看谁拿了多少回扣,再同顾问砍价。造成顾问在作方案的时候,不是从专业角度考量理财,而是在 竞价。这种不专业从业人员的做法,在影响着业界的专业持续。
  
相反,真正专业的顾问不会接手这种类型的客户,造成恶性循环。周嘉爱介 绍,自己14年来,积攒客户近900人,多数的客户都是从陌生客户做起。对于一个顾问来说,更喜欢同态度认真的客户合作,甚至有的客户在面谈的时候,会问 很多问题,还会录音。相反有的客户,也没有耐心听完讲解,只是需要知道到底要交多少钱即可,客户自身对待投资的重视程度往往是决定能否获得一个更加专业的 理财服务的关键。
  
对于顾问周嘉爱批评业界靠回扣吸引客户的风气,BCSC资本市场管理科首席证券检查员梁晓思在采访中表示,“我们一直鼓励投资者接受在BCSC注册的顾问的服务,BCSC提供注册顾问的资讯查询,也负责监管顾问的服务和背景情况。”
  
身 为一名资深的监管员,梁晓思介绍,BCSC会核实顾问的学历和从业资格,以及犯罪或者投诉记录。而在顾问从业期间,监管员会定期检查顾问的工作,包括向客 户提供的资料、为客户挑选适合的投资等。梁晓思认为,顾问收费标准不是最重要的,获得受到监管的专业服务,则更为重要。遇到投资诈骗案件发生时,顾客可以 通过www.investright.org网站的中文服务向BCSC投诉,而对于严重违规的顾问,BCSC会给予不同期限的停业惩罚。◇◇
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