此次调查由汇丰银行于去年12月对全球17个国家1.7万多人进行,本国共1000人接受调查。调查指出,有子女的老人中,32%认为退休会造成经济困顿;没有子女的老人,这一比例为42%。
调查还指出,本国男性关注退休计划,女性更负责家庭预算管理,这也是女性比男性唯一积极参与的家庭理财方面。调查发现,本国家庭理财计划存在严重缺口:50至59岁人群中,23%制定理财计划的没有退休储蓄;68%没有制定遗嘱;35%没有人寿保险;仅32%有积极的缴税计划。
调查还发现,加人认为没有退休资金的风险比长期投资风险大:16%认为投资股票风险最大,22%认为没有退休资金风险最大。
针对本国家庭,调查指出4点提高家庭理财建议:首先,和配偶共同商讨理财决定,尤其是退休和保障方面的理财决定,要和配偶共同商讨;其次,根据人生不同重大阶段,如生子、子女大学教育经费、丧偶和离婚等,制定不同理财计划;寻求专业理财顾问意见;结合短期和中期理财计划,规避投资风险,保证充分的长期退休投入。◇